Готовые сценарии

Ниже четыре сценария: какие таблицы завести, какие поля, формулы и виджеты пригодятся.

Быстрее всего начать с готового набора в разделе «Шаблоны»: он сразу создаёт таблицы и дашборд. Наборы: «Личный бюджет», «Финансы бизнеса», «Капитал», «Инвестпортфель», «Криптопортфель», «Портфель недвижимости». Шаблоны есть и в окне «Новая таблица» (вкладка «Из шаблона»), и в окне «Новый дашборд». Там дашборд собирается по вашим таблицам той же темы.

Сценарий 1. Инвестиции в недвижимость

Цель: доходность, заполняемость и денежный поток по квартирам.

Таблицы:

• Объекты недвижимости: строка на объект: адрес, цена покупки, дата, площадь, тип, сдан или свободен.
• Платежи аренды: строка на платёж: дата, сумма, объект (связь), статус.
• Расходы: ремонт, налоги, коммуналка: дата, сумма, категория, объект (связь).

Формулы в «Объектах»:

• Валовая доходность, %:

  gross_yield([Аренда в месяц] * 12, [Цена покупки]) * 100

• Cap rate, % (если есть поле «Расходы за год»):

  cap_rate([Аренда в месяц] * 12 - [Расходы за год], [Цена покупки]) * 100

Виджеты:

• KPI «Стоимость портфеля»: «Сложить» «Цену покупки» в «Объектах».
• KPI «Сколько объектов сдано»: «Посчитать записи» с условием «Сдан в аренду = Да».
• Линейный график: поступления по месяцам из «Платежей».
• Кольцо: структура портфеля по типу объекта.
• Ближайшие события: какие платежи ждём.

Сценарий 2. Малый бизнес

Цель: выручка, маржа и расчёты с контрагентами.

Таблицы:

• Контрагенты: название, ИНН, контакт.
• Сделки: дата, сумма, контрагент (связь), статус: оплачено / ожидается / просрочено.
• Расходы: дата, категория, сумма, контрагент (связь).

Формула в «Сделках»: налог УСН 6 %:

[Сумма] * 0.06

Виджеты:

• KPI: выручка; KPI «Маржа» в два шага: «Сделки» минус «Расходы».
• «Доходы и расходы»: по месяцам парными столбцами.
• Горизонтальные столбцы: обороты по контрагентам.
• Таблица: просроченные счета (фильтр «Статус = просрочено»).

Сценарий 3. Инвестиции: акции, облигации, крипта

Цель: стоимость портфеля, средняя цена покупки, структура.

Таблицы:

• Сделки: дата, тикер, тип (покупка / продажа), количество, цена, комиссия.

Текущие цены акций и облигаций Мосбиржи и 10 популярных криптовалют вести не нужно. Они уже есть в системной таблице «Биржевые цены».

Формула в «Сделках»: объём сделки с комиссией:

[Количество] * [Цена] + [Комиссия]

Виджеты:

• KPI «Стоимость портфеля»: шаг «Значение из справочника» с ценой из «Биржевых цен», умноженной на количество.
• KPI «Средняя цена покупки»: рецепт 13.
• Кольцо: доли бумаг и монет.
• Таблица: последние сделки.

Сценарий 4. Личные финансы

Цель: доходы, расходы по категориям, накопления.

Таблицы:

• Расходы и Доходы: дата, сумма, категория, комментарий. Можно вести и одну таблицу «Операции», где расходы записаны с минусом.
• Цели: название, сумма цели, срок, накоплено.

Формула в «Целях»: прогресс, %:

[Накоплено] / [Сумма цели] * 100

Виджеты:

• KPI «Расходы за период». Он станет витриной дашборда с кнопкой быстрой записи.
• Календарь: траты под каждым днём месяца.
• Разбивка по категориям: куда уходят деньги.
• Линейный график: расходы по месяцам, свой период «Последние полгода».
• Цель: прогресс накоплений.

Частые ошибки

• Одна таблица «Финансы» на всё. Категории, контрагенты и объекты лучше держать в отдельных таблицах со связями. Так разбивки и фильтры работают предсказуемо.
• Разные валюты в одной колонке без настройки. Включите у поля «Деньги» валюту для каждой строки, и виджеты пересчитают суммы в валюту отображения. См. «Деньги».
• Историю цены хранят рядом с текущей. Для истории заведите отдельную таблицу со связью на актив.

Что дальше

• Первая таблица за 10 минут
• Связи между таблицами
• Готовые рецепты формул